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主打投贷联动,银行也在瞄准科创板

来源:未知 作者:独孤一注 人气: 发布时间:2019-06-09
摘要:科技创新局开幕委员会的钟声即将敲响。6月5日,三家第一批会议企业顺利通过,第二批科技创新局专题基金也于当天挂牌销售,科技创新局动态信息不断更新
 
 
随着证券公司、私人股本、公开发行的金融机构纷纷出手,银行业也纷纷效仿,围绕科技创新委员会创造新的服务。然而,与非银行机构的直接影响不同,科技创新局更多的是对银行业推动银行投资与贷款的联动业务。“通过投资和贷款的联系,我们可以更好地为新产业和新经济服务,促进金融供给侧的结构改革。”一家大型股票银行的资本管理部门总经理告诉记者。
此外,根据克庄企业的特点,银行的传统信贷服务也发生了变化,如评价标准的改变、信用容忍度的提高、产品覆盖全生命周期等。许多业内人士认为,科技创新局的引入,正迫使银行服务的升级,不仅包括信贷服务,还包括支持增值服务。
 
促进投资与贷款的联动
 
“具体的业务影响是有限的,但科技创新委员会给商业银行带来了新的机会。银行可进一步加强与投资银行和其他机构的合作,通过投资与贷款的联系,更好地为新产业和新经济服务。这也符合金融供给侧结构改革的要求。“资本管理部总经理对第一位财务记者说。
 
与银行相比,科技创新委员会对证券公司有更直接的影响,私募股权和公开发行机构,如证券公司可以从承销项目、投资者等方面受益,私人股本和公开发行等机构可以增加目标的配置等。对银行而言,更重要的是科技创新委员会的出现改善了克庄企业的融资环境,从而有利于银行投资与贷款联动的发展。
 
早在2016年,一些银行就在试点基础上开展了“贷款投资联动”业务,以支持克庄企业。2016年4月21日,原银监会、科技部和中国人民银行发布了“支持银行业金融机构加大科技企业投资贷款试点项目创新力度的指导意见”,确定五地十家银行为试点。开展商业银行投资贷款联动业务。
在登陆实践中,通常有两种方式的投融资联动,一种是内部联动,即银行及其具有投资功能的子公司开展业务,这是比较少见的;另一种是对外联系,银行与非直接由本组织设立的实体开展业务,并具有投资职能,如与集团控制的子公司建立联系,与外部风险投资机构合作等。通过风险投资机构的信用间接投资于企业,建立产业基金等模式。
 
与普通企业信用相比,“投资与贷款联动”实际上更倾向于股权投资。“科技创新局的业务不再是单纯的信用业务,我们更多地把它归类为资本管理业务,即通过资本管理。两者的区别在于股权投资,而信贷资金不能投资股本。”一家分公司的一位高级主管告诉第一位金融记者。
 
然而,近几年来,贷款投资联动实施缓慢,面临着一些问题,如一些投资子公司尚未批准,退出渠道不畅通,银行风险偏好下降等。此外,大规模推广以贷款为主、以投资为辅的关联模型也不多见,在运用股票期权模型时也存在一定的困难。
 
目前,科技创新委员会的引入在一定程度上改善了银行投资与贷款联动的环境,但这也增加了对银行投资银行能力的要求,这是不可忽视的。“科技创新局改善了银行的客户结构,原本银行的企业客户主要是传统企业,但现在拥有新技术的公司将越来越多,银行需要加强投资银行能力。”上述资本管理总经理告诉记者。此外,一些业内人士透露,目前有银行通过对外联系,对一些克庄企业进行股权投资。
 

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责任编辑:独孤一注

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